该词源于英文单词“Compliance”，意为“服从、顺从”。牛津词典将其定义为“响应请求或指示的行动”。简单来说，合规风险是指企业人员或管理层违反组织内部规章制度、文件、现行国家立法、监管机构的要求以及商业道德标准，从而可能对企业造成财务和声誉损失的潜在威胁。
企业出现合规风险的原因主要有以下几点：
- 该组织的工作人员并不监督税 电话号码 收、反垄断和反腐败立法的变化；
- 企业内部控制制度运行不畅或组织不当（例如，签订合同前未对交易对手的诚信进行检查，未识别潜在风险和威胁，未处理职务犯罪）；
- 公司员工不具备必要的资质，不了解 需要提供准确的利率 哪些行为是违法的，以及不符合行业公认商业道德标准的行为可能导致什么后果；
- 组织人员能够为个人利益实施非法行 首席执行官电子邮件列表 为或执行纪律较低。
据著名审计公司毕马威统计，职场舞弊案件中，十有八九都是由于内部控制不到位造成的。
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合规风险的类型
合规风险主要包括三类：
- 运营风险——由于组织的员工和管理人员未能遵守内部规定和批准的公司政策而导致的损失和技术错误的风险。
- 法律——因违反国家现行法律而产生并导致与监管机构的纠纷和诉讼。
- 声誉风险——由于媒体和社交媒体上关于公司的负面报道，导致公司现有声誉丧失或严重恶化的风险。它们又细分为全球性（影响一个国家或甚至几个国家社会的很大一部分）、企业性（影响单个公司）和地方性（与组织的特定员工或员工群体有关）。
违法行为内容相关的合规风险类型：
- 行为——为个人利益而采取欺诈和非法行为、行贿/受贿、洗钱、滥用职权。
- 监管——违反现行国家立法、行业认可的规范和标准、监管机构的要求、商业行为的道德标准以及信息安全政策。
- 民法——未能遵守组织关于与公司客户关系的规定，导致公司声誉受损、消费者忠诚度下降和销售市场流失。